Ainsi est-il recommandé à chacun d’évaluer son interlocuteur habituel en sachant faire la différence entre le vendeur de produits

qui se dit Conseiller financier

et le Conseiller en Gestion de Patrimoine ayant une vraie formation financière,juridique et fiscale ( Bac + 4 )

Certains ont même suivi le DESS de Gestion de Patrimoine

le plus réputé,étant celui de Clermont Ferrand...

dont on retrouve les enseignements dans ce livre de référence ( à actualiser chaque année ) :

http://www.knock-on-wood.net/article-4816106.html

Certaines «  grandes enseignes «  ratissent large …

D’autres ont compris les enjeux et ont des filiales spécialisées, avec des gens compétents et formés.

Tous les «  grands supermarchés de la finance « ont donc leurs filiales spécialisées : à vous de les rencontrer, car tout ne s’achète pas sur internet,si l’on veut maîtriser les Risques d’un Investissement.

D'ailleurs nos amis suisses font la distinction entre :

- Gestion de Patrimoine

- et Gestion de Fortune....

http://www.gestiondefortune.com/ 

Ce blog n’est pas exhaustif, mais une aide à la décision ou d’échanges avec ceux qui ne sont pas que des généralistes.

Le PATRIMOINE privé n’est pas constitué que d’Immobilier et seule une bonne diversification,permet d’optimiser vos

( Famille,Retraite,Dépendance,Transmissions )

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Pour le chef d'entreprise qui veut optimiser
sa Gestion de Brevets et Marques, voir :

http://www.knock-on-wood.net/article-18705467.html